尊敬的投资者：
为落实《理财公司理财产品流动性风险管理办法》（银保监会令【2021】14号，以下简称“《流动性风险管理办法》”）关于理财产品流动性风险管理的要求，产品管理人按《流动性风险管理办法》不断建立健全理财产品流动性风险管理体系，现拟依规对部分理财产品进行整改，并变更理财产品销售文件，因此公告如下事项：
一、涉及的理财产品范围
管理人根据《流动性风险管理办法》要求对本公告附件所列的理财产品进行整改。
二、理财产品销售文件的变更
（一）理财产品认购、申购与赎回数量限制的变更
《产品说明书》“认购、申购与赎回的数量限制”中提示本产品是否允许单一投资者持有份额超过产品总份额50%。
（二）理财产品暂停赎回或延缓支付赎回款项情形的变更
《产品说明书》“暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”中增加“发生单个投资者在赎回日申请赎回的理财产品份额超过限额的”。
（三）理财产品投资的变更
1、《产品说明书》“投资范围和比例”中增加对本产品可能投资不存在活跃交易市场，并且需要采用估值技术确定公允价值的资产，且投资上述资产的比例达到理财产品净资产50%以上的情形（如有）的提示。
2、《产品说明书》“投资限制”中增加：
“每只开放式公募理财产品和每个交易日开放的私募理财产品直接投资于流动性受限资产的市值在开放日不得超过该产品资产净值的15%。每只定期开放式私募理财产品直接投资于流动性受限资产的市值在开放日不得超过该产品资产净值的20%。
面向单一投资者发行的私募理财产品可不受前款比例限制。
因证券市场波动、上市公司股票停牌、理财产品规模变动等因素导致理财产品不符合本款规定比例限制的，该理财产品不得主动新增投资流动性受限资产。
开放式公募理财产品定期开放周期不低于90天的，在开放日及开放日前7个工作日内持有不低于该产品资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。其他开放式公募理财产品均应当持续符合前款比例要求。
每只开放式理财产品每日确认且需当日支付的净赎回申请不超过前一工作日产品7个工作日可变现资产的可变现价值，银保监会另有规定的除外。在开放日前一工作日内，每只开放式理财产品7个工作日可变现资产的可变现价值应当不低于该产品资产净值的10%。
面向单一投资者发行的私募理财产品可不受本条规定限制”。
（四）理财产品估值的变更
1、《产品说明书》“估值方法”中增加：
“当开放式公募理财产品（现金管理类理财产品除外）遭遇大额申购或赎回时，管理人可以采用摆动定价机制，以确保估值的公平性。具体操作按照相关法律法规、监管规定和自律规则执行”。
2、《产品说明书》“暂停估值”增加暂停估值情形：
“开放式理财产品在前一估值日内理财产品资产净值50%以上的资产不具备活跃交易市场或者在活跃市场中无报价，且不能采用估值技术可靠计量公允价值的。”
（五）理财产品信息披露的变更
1、《产品说明书》“信息披露的内容”中增加：
“产品组合资产情况及其流动性风险分析”。
2、《产品说明书》“信息披露的频率和时间”中增加：
“在发生产品管理人拒绝或暂停接受投资者认购/申购申请、暂停接受投资者赎回申请、延缓支付赎回款项、巨额赎回、暂停理财产品估值、采用摆动定价等情形时，产品管理人将于3个交易日内告知投资者，并说明运用相关措施的原因和拟采取的应对安排等。在发生涉及产品认购、申购或赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等事项时，管理人将发布临时公告。”
（六）理财产品风险提示的变更
《产品说明书》“流动性风险”中增加：
“流动性风险：若本理财产品为开放式产品的，管理人按本说明书约定接受投资者的申购与赎回申请。在理财产品面临流动性风险时，管理人将根据本说明书约定的方式采用流动性风险应对措施，投资者可能面临暂停赎回或延缓支付赎回款项的风险。在特定阶段、特定市场环境下，因市场成交量不足、资产限制赎回、暂停交易、缺乏意愿交易对手等原因，出现特定投资标的流动性较差的情况下时，可能导致本产品的投资组合存在无法及时变现及其他流动性风险。”
（七）理财产品销售文件其他条款的变更
对原销售文件的格式化条款的表述、文本的体例、格式进行变更。此部分内容的调整，主要为了实现与其他同类型产品结构的理财产品销售文件实现条款表述上的统一。
三、理财产品销售文件变更的生效
（一）变更条款的生效
本次销售文件修改已依据理财产品销售文件约定履行规定程序及相应信息披露义务，符合相关法律法规的规定。修订后的理财产品销售文件变更条款生效日为：【2022】年【05】月【10】日。
（二）理财产品销售文件的文本替换
管理人将在变更条款生效日后，及时替换更新理财产品销售文件文本。
投资者如需了解本次理财产品销售文件变更的详细内容，请在理财产品的信息披露渠道（兴业银行或销售机构的信息披露渠道，包括但不限于兴业银行或销售机构的营业网点、门户网站、电子销售渠道等）查看变更后的理财产品销售文件。
四、其他
如有疑问，您可向【兴业银行股份有限公司】客户服务热线【95561】咨询。感谢您一直以来对【兴业银行股份有限公司】的支持！敬请继续关注【兴业银行股份有限公司】的理财产品。
特此公告。
附件：理财产品清单
产品管理人：【兴业银行股份有限公司】
【2022】年 【05】月 【05】日
附件：理财产品清单
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评论列表（4条）
我是娱乐盟的签约作者“一只君之呀”！
希望本篇文章《关于部分理财产品根据流动性风险管理新规变更销售文件的公告》能对你有所帮助！
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