很多人都以为理财只是年轻人的专利,殊不知在当今社会,很多老人家纷纷加入到了理财的大军,成为理财达人,冠军郭凤珠女士就是其中一位。
“小时候每次妈妈做饭总会从中舀一勺米积攒起来,到了春节便会攒出两斗米用于蒸年糕,那是饥饿年代的奢侈品,我们感受吃年糕的快乐的同时,妈妈传递着‘积少成多’的理财智慧。”郭女士的理财之路正是始于这“一勺米”的智慧。
郭女士的“三个账本说”启发于来自香港的邻居。那是在80年代初,当时她还没有树立理财观念,从邻居那里得知在香港社工会传授给家庭妇女理财知识,便开始向邻居学习、进行理财规划。
郭女士的投资理财之路并非一帆风顺,尝试过首次购买股票便暴涨的欢喜,也体会过股价暴跌的辛酸,但这并没有让她对投资理财望而却步。相反,在立足失败教训的基础上,通过加强学习,她总结了:
正是根据这个原则,她在投资组合基金中取得很好的回报,“我现在持有一支基金,实行末位淘汰,持有10年,平均年收益达到了7.9%。”
此外,郭女士从过往的经历深刻地体会到,如果对企业毫无认知就进行投资,风险很大,并以自身的一个投资案例讲述了投资前了解企业的重要性。
“一家企业在香港上市时,我努力寻找机会去买它的股票,因为我事前对这个企业非常了解,它完善的管理模式、员工制度、以客户为主的服务观念都让我十分认可,所以我很早入股并获利。”因为了解,所以信赖;因为信赖,所以投资,郭女士投入的这支股票,持有5年不到,平均每年有30%的收益,这段经历告诉我们一个道理,想要从投资中获利,在投资股票之前必须对所选择的企业或项目有充分的了解和研究。
对于很多年轻人都是“月光族”的社会现象,她认为重要原因在于没有接受理财教育。相比之下,她认为香港在80年代初就懂得由社工向家庭灌输理财观念较先进,她建议更广泛地普及理财教育,让更多人学会管理自己的财富。
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