作 者丨南财理财通
编 辑丨黄桂煊,汤懿兰
编者按
2023年11月30日,南方财经全媒体集团、21世纪经济报道、南财理财通成功举办第7期策略会,并独家发布《2023年三季度中国银行理财产品实际运作报告》,该报告基于南财理财通超3亿银行理财大数据,并由南财理财通课题组提供专业的金融解读,给投资者提供了一个更客观、公正、真实的中国银行理财市场全貌。
平安理财灵活系列
灵活系列是平安理财旗舰持有期产品之一,按照收益风险特征的不同,主要分为灵活成长存单存款主题、灵活成长持有主题和灵活成长添利主题,覆盖现金+、低波、中低波纯债类产品定位。
灵活成长存单存款主题定位清晰,收益稳健。其中,灵活成长日开3号主投存单/存款,持仓占比70%,管理人评级R1,今年以来各份额费后年化收益2.75%-2.86%,今年以来最大回撤1BP。灵活成长存单存款系列主题产品主投同业存单/存款等稳定性资产占比超90%,目前已发行有7天/8天/91天持有期产品,满足短期流动性需求.今年以来各份额费后年化收益2.75%-2.86%,今年以来最大回撤1BP。
灵活成长主题定位低波绝对收益纯债类投资。该主题以高等级中短信用策略为主,利用持有期流动性稳定的优势积极进行策略套利,辅助骑乘策略、相对价值策略等。根据组合收益积累情况和市场情况,谨慎进行利率波段交易等高确定性交易。目前发行的产品以短期限持为主,涵盖7天-90天等不同持有期。以7天成长为例,该产品目前存续规模778亿元,代销渠道超过15家,成立以来年化收益率平均2.75%,最大回撤0.18%,在2022年市场极端情况下仍坚守了产品定位、兼顾客户资金稳定性和收益性。
灵活成长添利主题定位中低波绝对收益纯债类投资。该系列采用“稳定资产+弹性资产”、期间动态调整的模式,为投资者提供收益相对稳定、波动较小的持有体验。期间通过申赎行为的自动再平衡机制,根据客户申赎行为实现组合自行止盈止损。如客户申赎资金优先配置弹性资产,牛市中,弹性资产比例上升追逐收益;熊市中,弹性资产比例下调控制回撤。目前该系列期限布局丰富,中长期限与灵活成长系列在期限上形成互补。以灵活成长添利360天持有期产品为例,成立以来年化收益率4.21%,最大回撤0.19%,显著提升中长期客户投资体验。
平安理财启航系列
启航系列为平安理财历史最悠久的旗舰品牌之一,2019年7月推出首只产品至今已发行787期,运作历史悠久,客户基础牢固,为公司固收类除现金外最大产品系列。该系列由平安理财明星团队护航,管理能力及系列产品运作表现获权威机构认可,荣获市场多项奖项。
投资方面,该系列精选固收资产,策略稳健、波动低、回撤小、80%以上投资优质固收资产,开展多元投资策略,为客户提供稳健收益体验。历史业绩表现方面,该系列成立以来共开放/到期787期,实现历史100%正兑付,达标率较高,今年以来系列年化收益3.87%。净值波动方面,该系列部分期限采用稳定性资产作为压舱石+相对低频债券投资操作,降低净值波动,提升收益确定性,成立以来最大回撤平均为0.14%。产品丰富度方面,启航系列期限布局齐全,涵盖1M-24M不同期限,其中长短期限策略略有差异形成互补,短期限兼顾流动性和收益性,中长期限确定性更高,凸显配置价值;客群涵盖度广,适合各种理财投资经验的客户,亦有助于理财销售机构分客群经营等。主题产品布局方面,已发行绿债主题产品及ABS主题产品,满足深层次多维度客户需求。
平安理财稳健精选封闭系列
稳健精选封闭系列定位中低波动绝对收益产品,管理人产品评级R2,期限以一年以内为主。该系列采用信用和利率债策略。投资上该系列精选高等级信用债打底,过程中均衡配置,降低产品收益波动及下行风险。产品形态上采用封闭式运作,可利用票息和骑乘等策略增厚组合收益。同时,该系列策略上叠加使用量化工具扩展利率债策略维度,寻找更多盈利来源。截至2023年10月底,已发行的稳健精选产品均录得较高收益率。同时,稳健系列关注在维持较高收益率的同时严控产品回撤,目前已经到期9期,兑付收益3.44%。目前存续产品7期,成立以来年化收益3.40%,最大回撤0.1%。
(注:上述理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎)
(详细报告下载请扫码联系课题组)
本期编辑 黎雨桐 实习生 谭雅涵
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希望本篇文章《机警特刊|平安理财多系列产品表现优异,主打低波稳健特性》能对你有所帮助!
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