3月25日，湖南、辽宁、西安、重庆四地的地方金融监管部门均发布公告称，将取消各自辖内金融资产交易中心（下称“金交所”）的业务资质，今后四地都将不再存在金融资产类交易场所。
多地取消金交所业务资质
3月25日，湖南省地方金融管理局发布公告称，取消湖南金融资产交易中心有限公司金融资产交易业务资质，湖南金融资产交易中心有限公司不再从事金融资产交易相关业务。湖南金融资产交易中心有限公司解散后，湖南省再无合规地方金融资产类交易场所。
辽宁省地方金融管理局公告也显示，取消辽宁金融资产交易中心有限责任公司金融资产交易业务资质。公司关闭后，辽宁省不再存在金融资产类交易场所。
西安市地方金融管理局表示，取消西安百金金融资产交易中心有限公司金融资产交易业务资质，不再从事金融资产类交易场所相关业务。自本公告发布之日起，西安市内已无经陕西省政府、西安市政府依法审批设立的地方金融资产类交易场所。
重庆市地方金融管理局也公告称，取消重庆金融资产交易所有限责任公司金融资产交易资质。取消后，重庆市不再存在金融资产类交易场所。按照有关规定，除中央金融监管部门批准设立的交易场所外，其他地方交易场所或企业不得以登记、备案、挂牌交易、信息发布、信息服务等各种名义，直接或间接为各类发行和销售非标债务融资产品提供服务和便利。
金交所陆续退出历史舞台
近年来，金交所正在有序关停退出。
金交所由市场需求自发产生，但在展业过程中存在经营不规范、严重违规和风险隐患。据不完全统计，2021年12月以来，已经有贵州、宁波、海南、江苏、河北等多地宣布取缔辖区内的金融资产交易场所或进行“未批准开展经营活动”等相关风险提示。
比如，2022年1月，江苏省地方金融监督管理局公告称，根据全国清理整顿各类交易场所部际联席会议统一部署及我省清理整顿各类交易场所攻坚战工作安排，现明确江苏省金融资产交易中心有限公司、江苏小微企业融资产品交易中心有限责任公司、江苏开金互联网金融资产交易中心有限公司不再从事交易场所相关业务。
2022年8月，河北省地方金融监管局发布公告称，根据全国清理整顿各类交易场所部际联席会议统一部署及该省清理整顿各类交易场所攻坚战工作安排，河北金融资产交易所有限责任公司不再从事金融资产类交易场所相关业务。
据悉，2012年1月，国务院同意建立清理整顿各类交易场所部际联席会议制度，该制度主要职责之一是统筹协调、督促、指导省级人民政府开展各类交易场所清理整顿工作。
2021年12月17日，证监会清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室发文称，要求内有金融资产类交易场所的省级政府办公厅，立即组织省级地方金融监管局、人民银行、银保监会、证监会派出机构开展对辖内金交所的现场检查工作。
投资者需警惕“伪金交所”金融风险
据了解，多地取消金交所业务资质，主要是为了加强金融监管，防范化解金融风险。在此前央行发布的《中国金融稳定报告（2023）》中，央行表示，稳妥处置金交所、“伪金交所”风险，整治第三方财富管理公司乱象和跨境互联网券商、虚拟货币交易炒作等非法金融活动。
“伪金交所”是指未经国家有关部门依法许可，却打着“金交所”旗号变相从事金融资产登记、备案、结算等业务的一类公司。这类公司名称虽然各异，但大多都带有“资产”“交易”“登记”“备案”等看上去官方意味较浓的字眼，业务模式与真金交所类似，别说普通投资者，不少专业人士一时之间也难辨真假。并且，通过“伪金交所”挂牌备案发行的理财产品，往往以高息为诱饵，在营销人员精心设计的话术下，不具辨识能力的投资者很容易被哄骗，甚至掏空积蓄买入此类风险难测的不合规产品。
上述地方金融监管部门提醒投资者，“伪金交所”存在较大金融风险隐患，要提高风险识别能力，树立正确投资理念，选择合法投资渠道。
在地方金融监管全面“清退”地方金交所这把“大火”中，晋金所的命运走向如何？
湖南、辽宁、西安、重庆四地的地方金融管理部门先后宣布，取消各自辖内金交所的业务资质，不再设金交所。正式拉开了地方金融监管全面“清退”地方金交所的大幕。
多地取消金交所业务资质背后原因是什么？晋金所作为山西省人民政府正式批准成立的国有金融资产交易平台，是否也面临着解散的结局？
01
金融机构有正规和非正规之分。政府监督之外的金融机构都称之为非正规金融机构。近来，非正规金融机构频繁暴雷，洛克资本的创始人张颖豪卷款跑路，中国最大的财富管理公司之一中植集团破产清算等。一石激起千层浪，非正规金融机构此前通过正规金融机构发行的“产品”被问责，地方金融监管政策收紧，各地方金交所成“众矢之的”。
湖南省地方金融管理局发布公告，取消湖南金融资产交易中心有限公司金融资产交易业务资质，湖南金融资产交易中心有限公司不再从事金融资产交易相关业务。
湖南金融资产交易中心是湖南省唯一具有金融资产挂牌、交易牌照的综合性金融资产交易平台，成立于2015年9月，注册资本5000万元人民币，股东为湖南联交所和湖南股交所，隶属于湖南财信金融控股集团。湖南金融资产交易中心有限公司解散之后，湖南省再无合规地方金融资产类交易场所。
辽宁省委金融办、重庆市地方金融管理局、西安市金融办都发布公告称，取消当地金融资产交易中心有限公司金融资产交易业务资质，取消后，当地不再设有政府依法审批设立的金融资产类交易场所。
根据各地公告，地方统一部署，取消业务资质、解散中心，背后目的很明确，各地政府正全面加强金融监管，防范化解金融风险，规范金融市场秩序，整治金融乱象。
金交所解散是整顿金融市场的重要举措。金交所的业务多涉及非标准化债务融资产品，导致市场秩序混乱。自融、虚假宣传等，损害了投资者利益。近年来，“伪金交所”出现给金融市场带来不稳定因素。
业内人士表示，在各地金交所清理完成存量业务后，金交所将陆续解散。
02
据世界晋商网观察，各地方金交所成立时间在2015年之前，是省级人民政府批准设立的综合性金融服务平台。主要从事信贷资产、信托资产登记、转让以及组合金融工具应用、综合金融业务创新的金融资产交易市场。
从股权来看，金交所的股东以各地方国资委、财政厅为主，后来放开了股东限制，民营企业也纷纷入局，券商、大型集团和互联网金融平台等占部分，实力雄厚。但随着不同股东加入，为金交所“消失”埋下伏笔。
2010年5月，天津金融资产交易所和北京金融资产交易所是最早的两家地方金交所。到2011年底，全国又诞生了7家金交所，分布在安徽、重庆、深圳前海、大连、河北、四川、武汉。除天津金交所外，其他省市金交所都通过了国务院清理整顿各类交易场所部际联席会议验收。
2011年后成立的金交所，因国务院颁布《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发【2011】38号），正式组建清理整顿各类交易场所部际联席会议：建立由证监会牵头，有关部门参加的“清理整顿各类交易场所部际联席会议”制度。各地方无法用金融资产交易所的名称注册，换成了金融资产交易中心、互联网金融资产交易中心和股权交易中心等名称。实质上，二者权限和功能如出一辙。
根据工商信息查询，截至2020年6月29日，全国共有70家金交所（含金交中心和互联网金交中心），其中金交所12家，金交中心50家，互联网金交中心8家。
2019年初，证监会清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室下发了《关于三年攻坚战期间地方交易场所清理整顿有关问题的通知》（清整办函[2019]35号），要求各省政府根据交易场所按类别有序整合，原则上一个类别一家，并确保在2020年底前全部整合到位。
文件下发后，部分省份仍存在多家金交所。这意味着各地方金交所正在“野蛮”生长，整合工作势在必行。
2022年4月，证监会启动“伪金交所”专项整治工作，为了进一步压降金交所数量，稳妥化解存量风险。
所谓“伪金交所”是未经国家有关部门依法许可，打着“金交所”旗号变相从事金融资产登记、备案、结算等业务的一类公司。这类公司名称虽然各异，但大多都带有“资产”“交易”“登记”“备案”等看上去官方意味较浓的字眼，业务模式与真金交所类似。通过“伪金交所”挂牌备案发行的理财产品，往往以高息为诱饵，在营销人员精心设计的话术下，不具辨识能力的投资者很容易被哄骗，甚至掏空积蓄买入此类风险难测的不合规产品。
在本次整顿中，辽宁、海南、江苏、福建、湖北、甘肃、云南、青海、山东、河北、内蒙古、重庆等12个省市的地方金融监管局陆续发布风险提示，严防“伪金交所”违规经营活动风险。
本次山西也出手了。2023年10月13日，山西省地方金融监督管理局发布关于防范“伪金交所”违规经营活动的风险提示。
03
山西为什么要出手整顿“伪金交所”？
山西唯一拥有金融资产交易业务资质平台叫做晋金所，全称山西省金融资产交易中心有限公司，于2015年9月29日正式启动。晋金所归属山西省人民政府金融工作办公室监管，是《山西省人民政府办公厅关于印发促进山西金融振兴2015年行动计划的通知》的具体要求，也是《山西省金融改革发展总体规划（2015-2020年）》的重要组成部分。
从股权来看，晋金所由山西唯一地方金融控股集团——山西金融投资控股集团有限公司控股（以下简称“山西金控”）。山西金控是山西省人民政府授权省财政厅出资设立的国有独资公司，是省政府在金融领域的资本投资、管理公司。
山西金控作为“全牌照”大型地方金融控股集团。其控参股公司包括山西国信、晋商银行、山西省投资集团、山西证券、山西信托、山西再担保、中煤保险、山西金融租赁、产权交易中心、股权交易中心、晋金所。
因为“全”，所以“乱”。
第一，晋金所产品与总公司旗下子公司重度融合，为其他公司倒流。从晋金所发行的“晋金理财”和“晋金宝”等产品可看出，晋金所已经在业务上深度介入山西金控集团，晋金所的多条业务线与山西金控其他子公司均有交集。
第二，其他公司通过晋金所融资，给投资者造成困扰。山西金控旗下子公司通过晋金所这一融资通道，发行投资资产收益权产品、直接融资计划、短融产品等。
第三，产品所对应资产较模糊，投资风险过大。“晋金宝”对接的基金产品及资金投向，晋金所客服人员称，晋金宝并未对接货币基金，部分资金投资于银行存款、理财产品、商业票据、信托计划等。
04
除了整顿“伪金交所”外，山西会取消晋金所吗？
业务停摆是金交所取消的信号之一。据了解，湖南省在取消金交所之前，2022年底湖南金交中心就已没有开展任何实质性业务。湖南金交中心官网，产品公告的内容最后更新于2021年3月18日。2024年3月13日，湖南联交所在官网发布公告，称经湖南金交中心股东会决议，决定解散湖南金融资产交易中心有限公司，成立清算组对公司进行清算。
反观晋金所，个人业务公告更新在2024年2月4日春节前。不良资产公告则更新到2020年8月7日。从官网来看，不良资产业务基本停摆在2021年9月。官网也并没有解散通告。
值得一提的是，山西曾整顿过各类交易场所。2021年4月，山西省清理整顿各类交易场所工作联席会议办公室通告显示，按照《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号）和《山西省交易场所监督管理办法》（晋政办发〔2020〕95号）的规定，山西省现有经整顿予以保留的交易场所6家，整顿后新设2家。
大宗商品类3家，分别为：中国太原煤炭交易中心、山西焦炭（国际）交易中心和山西黄河金三角工业品交易中心。权益类5家，分别为：山西省产权交易中心、山西环境能源交易中心、山西省技术产权交易中心、山西股权交易中心和山西省金融资产交易中心。
通告指出，各类交易场所不得将任何权益拆分为均等份额公开发行；不得采取集中交易方式进行交易；不得将权益按照标准化交易单位持续挂牌交易；权益持有人累计不得超过200人；未经国务院相关金融管理部门批准，不得设立从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所，其他任何交易场所也不得从事保险、信贷、黄金等金融产品交易。
为了确保金融交易安全，投资环境安全，山西多次出手整顿，但效果寥寥。接近金融投资市场分析人士表示，不止山西，全国金融市场都“乱”，如今中央政府加强了对地方金融监管部门的指导和要求，全国性取消金交所业务资质可能成为趋势。
金交所的设立初衷，是为了提供一个金融资产交易的平台，促进金融资产的流动性。随着时间的推移，一些金交所在实际操作中逐渐偏离了初衷，甚至沦为非正规金融投资工具。出于金融市场考虑，各省市解散金交所势在必行。
最新进展：银行“内鬼” 42名储户存款失踪
据警方调查，杭州42名储户丢失9505万元存款一案，事发银行为杭州市联合银行。“目前，该案两名嫌疑人已以主罪盗窃罪移诉至杭州市检察院。警方还将全力追回赃款，以保护储户权益。”浙江杭州西湖区公安局负责人说。
“经银行自查发现，导致存款丢失的主要问题是，银行工作人员在业务授权时轻信他人，核查不仔细，让不法分子有机可乘。”杭州市联合银行法务部主任章小的说。
经初步调查，该银行古荡支行文二分理处原负责人祝超菊，就是导致42名储户存款失踪的“内鬼”。案发前，祝超菊先是协助不法分子冒用银行名义，并负责伪造盖有银行公章的保证书，宣称可提供事先一次性给予13%利息的“帖息存款”。当储户来到指定窗口存款时，祝超菊再趁储户不备，打开转账界面要求多次输入密码，将存款转入其同伙账户分赃。
据了解，超过5000万元存款目前已被追回，剩余缺口部分将由杭州市联合银行先行垫付。
银监会：银行有义务保护存款人合法权益
“总体上讲，按照我国法律规定，老百姓的存款合法存在银行后，银行有义务保护存款人的合法权益。”中国银监会副主席王兆星在23日召开的政策例行吹风会上表示，银行存款失踪、蒸发的具体原因和情况还在进一步调查中。
据介绍，存款丢失原因有多种，监管部门需分清不同情况、性质、责任处理。“不论是什么情况，银行在日常经营中都必须要加强自身的管理，要更加有效地保护存款人，也要更加有效地防范各种针对存款人的犯罪行为，保护储户存款安全。”王兆星说。
多地存款“失踪”，数亿元究竟去哪了？
——银行“内鬼”靠假公章、假公文，从失踪的存款里先“揩一层油”。例如，上市公司东风汽车曾发现，其在中信银行武汉梨园支行的1亿元存款单是假的，仅剩164.2元。
经湖北省高级人民法院今年1月8日公开审理，武汉证券公司客户经理李志勇与6家银行内部人员勾结伪造票证，作案13起，挪用包括东风汽车等企业存款达6.3亿元。而据杭州警方调查，每成功骗得一笔存款，银行“内鬼”往往要按金额的3%抽成“好处费”。
——通过职务侵占，存款还被挪用去理财、搞房地产开发。例如，被海外“追逃”回国、2014年被判刑的中行哈尔滨河松街支行原行长高山，就与同伙非法占用26家存款单位276笔存款，共计28亿元，造成实际损失8亿余元；建设银行珠海九洲支行原行长刘某也曾因挪用格力集团1亿元存款，与他人用于房地产开发、理财被判刑。
——为了拉存款，资金通过“高息承诺”被用于民间借贷。广东一家中型房地产企业财务负责人透露，帖息存款在当地企业储户间十分流行。所谓“帖息存款”，就是银行工作人员为了揽储，在现有的利率限定之外，给储户额外承诺的利息。
“除了给银行人员好处费，中介要拿存款额18%当佣金，加上11%到13%的利息。剩下6成多的资金存进银行后，直接转账贷款给需要钱的民间企业，实质就是高利息的民间高利贷。”该企业财务负责人表示，一些银行内部员工热衷推销，而银行为了完成拉存款任务也不阻止。
来源：北京晚报-北晚新视觉网 据新华视点
本文来自作者[一只子睿呀]投稿，不代表娱乐盟立场，如若转载，请注明出处：https://ylmeng.com/yuletiyu/202412-17182.html
评论列表（4条）
我是娱乐盟的签约作者“一只子睿呀”！
希望本篇文章《多地取消金交所业务资质 投资者需警惕“伪金交所”金融风险(多地取消金交所！晋金所还能“活”到几时？)》能对你有所帮助！
本站[娱乐盟]内容主要涵盖：国足,欧洲杯,世界杯,篮球,欧冠,亚冠,英超,足球,综合体育
本文概览：3月25日，湖南、辽宁、西安、重庆四地的地方金融监管部门均发布公告称，将取消各自辖内金融资产交易中心（下称“金交所”）的业务资质，今后四地都将不再存在金融资产类交易场所。 多...