春节假期即将到来,准备持币过节的投资者请注意,逆回购“红包”要开抢了!结合春节假期的放假安排,星期三(2月7日)是最佳操作时间,操作1天期逆回购合计可赚到11天的利息,而且不会影响股票交易。
此外,部分理财在星期三也要买入,否则就可能错过长达10天的利息。
星期三是最佳操作时点
根据交易所2024年春节休市安排:2月9日(星期五)至2月17日(星期六)休市,2月19日(星期一)起照常开市。如果近期既想进行股票买卖,又想“薅”逆回购的“羊毛”,在星期三进行国债逆回购是最划算的,即2月7日在15:30前卖出1天期国债逆回购,可享受到11天的利息收益。
不过,需要注意的是,2月8日(星期四)进行逆回购操作,无论是哪一个品种的国债,都不能享受长假期间的利息。
来源:银河证券
逆回购年化收益率节前上行
长假前夕往往是操作国债逆回购的好时机。由于临近月末、季末、节假日,各方对资金需求增多,从而推动国债逆回购收益率上行。
“具体的收益率和当天逆回购利率的走势、下单时点有关。”有投顾人士介绍,逆回购收益率和股票价格一样都是受市场影响,处于波动中的。对于逆回购来说,卖在利率的最高点是最佳选择。
以本周一沪市国债逆回购的收盘价来看,3天期、4天期国债逆回购品种收益纷纷走高。截至当日收盘,GC003的收益率涨幅为2.18%,年化利率达到2.340%;GC004的收益率涨幅为2.37%,年化利率冲高至2.375%。
逆回购如何操作?
别看国债逆回购听起来复杂,但实际操作起来相对简单。投资者只需要在交易时段(截至15:30),从交易菜单栏进入交易页面,直接点击“国债逆回购”按钮开始操作。接下来,选择一个品种和利率,填写投资金额,点击下单按钮即可。
沪市和深市都有国债逆回购业务,按期限划分,分为1天期、2天期、3天期、4天期、7天期、14天期、28天期、91天期、182期等9个期限的品种。对大部分股票投资者来说,日常只需参与1天期的逆回购交易即可,确保次一交易日盘前资金已处于可用状态,不会影响股票操作。
节前操作要注意,通常在下午3点后,逆回购利率大多会出现下跌。虽然从不影响股票交易的角度出发,可等待收盘后再参与逆回购操作,但投资者也可考虑在下午两点前就以自己满意的年化利率完成下单。
理财要抓紧时间
近日,多只货币基金、短债基金发布公告称,将于2月7日起暂停申购。
财通财通宝货币公告显示,根据国家节日假期安排、沪深证券交易所休市安排以及《财通财通宝货币市场基金基金合同》相关规定,财通基金决定于2024年2月7日起暂停该基金的申购、定期定额投资及转换转入业务,并于2月19日起再恢复办理相关业务。
兴银鑫日享短债债券公告称,2月7日(含)起暂停接受全部渠道的申购、转换转入及定期定额投资业务。摩根天添宝货币、中海中短债债券、平安短债债券等也发布公告称2月7日起暂停申购,还有不少基金公告近期暂停了大额申购。
这些基金在2月7日就暂停买入,主要是因为此次春节沪深北交易所休市是从星期五(2月9日)开始的。一些基金由于其T+1申购生效的机制,就算2月7日后能买入,也无法享受到假期的收益。但若提前买入,就可获得10天的假期收益。
银华基金制图
假期稳健理财选什么?
假期稳健理财有什么较好的选择呢?
业内人士认为,基金里就有很多适合的方向,比如货币基金,以及去年开始就较为火热的短债基金、同业存单基金等。
货币基金是假期理财的选项之一。Choice数据显示,近期货币基金7日年化收益率最高的达到9%以上,平均7日年化收益率也在2%以上。
短债基金同样受到投资者关注。数据显示,2023年短债基金平均收益率为3.4%,今年1月以来,截至2月2日,平均收益率有0.4%。这类产品的风险介于货币基金与权益类基金之间,具有一定的波动性,但收益率相对货币基金高一些。
私募排排网人士认为,短债基金的收益来源主要包括资产生息和资本利得两部分。资产生息是债券基金持有债券及存款的利息,无论交易日、周末还是节假日都按日计息;资本利得则是随着市场交易、债券净价变动产生,是债基久期配置、信用配置和券种选择带来的收益,仅在交易日波动。
“虽然节假日市场不交易,短债基金持有的债券依旧会按日计息,这部分收入一般在节后第一个交易日后,体现在基金净值的变化中。但是,休市期间短债基金没法通过交易增厚资本利得,因此收益水平一般要低于交易日。”该人士提示说。
除此之外,同业存单基金也是不错的假期理财方向。数据显示,这类基金去年平均收益率为2.2%,今年以来,平均收益率接近0.2%。
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