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课程背景：
19年8月26日银保新政发布，8月30日准备金评估利率下调文件正式发布，银保业务正面临一系列考验。一名合格的理财顾问如何理解金融监管“保障做足，理财做长”的内涵，如何读懂监管推动“保险姓保”的深意，如何了解政策文件要求以消费者为中心背后的转型信号？
中国的人身险市场起于团险渠道，兴于个险渠道，而盛于银保渠道。但随着”保险姓保“大的监管方针改变，以及投资市场回报降低，业务流程监管严格等多重因素影响，银行保险销售遭遇前所未有的困难，银行保险的转型之路也逐步进入深水区。毋庸置疑的是按照“保障做足，理财做长”的监管思路，期缴是长治久安的发展大计，银保期缴产品的转型越加要求建立一支技能过硬，既能做大短期，又能玩转长期；既能以客户为中心把握需求，又能精准匹配客户实现产品销售的专业队伍。
银行理财经理的主要问题是：习惯性按照产品卖点进行销售，忽略客户真实需求；被动式销售，被客户的利益和期限诉求限制住；缺乏销售工具，大多按照自己的喜好去销售保险，导致客户对理财服务的评价不高。银行理财经理参加保险产品学习与销售技能提升的培训不少，但学完之后能够转化成实战销售的不多。如何能够让他们快速将客户需求与产品方案融为一体，精准四维营销实战应用就显得尤为重要了。
《PPTV保险精准四维营销》训练是针对解决银行理财经理的保险营销一体化课程。应用需求二元论的理论基础，从问题，痛点，工具，价值四个维度，快速实现需求唤醒和需求促动，完成销售转化。培训过程中运用多种训练手法让学员参与其中模拟实战，最终熟练掌握，培训一次受用一生。
精准四维营销大大缩短交易时间，提升了签单率，拉高件均保费。配合三创服务更有助于开拓存量，增量，流量客户数量，为客户提供全面的保单托管，提升专业服务品质，实现保险产品销售业绩的倍增。
课程目标：
● 深入了解政策导向与保险业务定位、明确长期期缴保险的价值
● 深度学习现代保险的新功用，把握产品的不可替代功能
● 客户不认可保险？一套逻辑打通，只需五分钟
● 客户不相信风险发生？一段演示让客户全面意识到风险并积极规划
● 帮助学员建立客户需求为导向的展业习惯
● 快速熟悉公司保险产品的功能及产品价值
● 结合理财工具做产品的销售转化
● 客户KYC精准销售，提高签单率
课程收益：
● 专业核心是销售问题，快速获得客户认可
● 专业能力是制造痛点，五分钟保险需求唤醒
● 构建有杀伤力的保险价值销售逻辑
● 升级专业能力，快速提高产能
● 掌握痛点销售逻辑，深挖客户需求，推动产品需求
● 掌握高端客户的圈层突破，实现保险产品的跨层销售
课程对象：
客户经理、理财经理
课程形式及特色：
1. 室内授课 + 理论精讲 + 实战演练
2. 案例教学
课程大纲
第一讲：政策与价值赋能期缴保险产品
1. 保险“钻石”十年带来的新思考
2. “保险姓保”的政治意义
政策解读：134号后时代监管文件的精髓
政策解读：资管新规的意义
3. 停“趸”开“期”，产品价值回归
4. 从客户需求喷发看期缴营销
5. 银保新政解读
第二讲：保险精准四维营销
一、保险销售转型4W 原则
1. 卖什么？
2. 卖给谁？
3. 什么场景？
4. 什么方式？
二、银保新寿功及导入工具
通关演练
工具：边画边说风险金字塔
三、客户（KYC）与需求挖掘二元论
四、销售问题（P）：客户营销的基本心法
通关演练：提问式销售常规话术
五、制造痛点（P）：需求唤醒，痛点营销
案例演绎：痛点营销三个逻辑
六、方案工具（T）：锁定客户需求的工具
工具：六字财富池
工具：完美建议书设计
七、产品价值（V）：无可替代的价值赋能
工具：保险八大价值新解
工具：大保单十二大法律价值
第三讲：产品的销售逻辑（可按照机构要求调整和选择）
一、有一种大爱叫“死磕”——百万重疾销售
1. 理赔大数据看清重疾险
2. 重疾不重，轻症不轻
3. 百万重疾险销售逻辑与话术
通关演练
工具：边画边说冰山图
二、让客户追着你买——年金险销售秘籍
1. 重新认识年金险
2. 年金险一个定义两个属性六大功能
通关演练
工具：边画边说草帽图
3. 升维思考——念念年金险的真经
三、法商思维与终身寿险销售的六脉神剑
1. 新婚姻法挑战共有制，还结婚吗？
2. 不懂继承法，结果都是悲剧
3. 公司法：公司法人是个什么人？
4. 税法=收税的法律，你果然还是太单纯了
5. 婚后财富规划，女性必修课
6. 合同法：守护契约精神，保险避债新解
通关演练
工具：企业家七宗罪
工具：传承工具对比表
第四讲：三创破局，三量掘金——银保营销2.0版
一、期缴转型带来的沙龙营销升级
讨论：问题导向—为什么沙龙营销疲态尽显？
二、沙龙策划新思维
1. 沙龙组织形式分类
2. 沙龙创意策划高手
演练：如何策划一场创意沙龙？
3. 提高到场率的完美邀约
演练：如何设计一个创意沙龙的邀约脚本
三、价值服务链的创造型延伸
1. 财务健诊：期缴保险销售转型的钥匙
通关演练
工具：保单检视流程
工具：保单检视工具与报告
2. 保单托管：价值服务的创造性开拓
四、三量客户拓展
1. 三量客户数据暴增四大关键
2. 存量挖潜——CRM 客户关系管理
3. 增量拓广——平台外链
4. 流量吸引——精准营销
5. 三创破局，三式搞活，三量发展，三业掘金
工具箱：
1. 金句汇总
2. 话术集锦
3. 活动邀约技术模板
4. 客户经营沙盘
鄢老师
鄢利老师 保险营销管理实战专家
场景化保单成交训练师
13年保险从业经验
国家高级理财规划师CHFP
国际财务策划师RFP授权讲师
理财规划师专业委员会授权讲师
某财富家族办公室特聘法税顾问
平安人寿吉分特聘“会议专家”
现任：冠华理财师事务所负责人
曾任：新华保险股份有限公司丨销售主管
曾任：乾元金控集团丨高级顾问、高晟财富集团丨高级IS顾问
擅长领域：大额保单、产创说会、增员，团队管理，产品和流程训练
鄢利老师拥有13年保险从业经验，对综合资产配置、大额保单、保险金信托，家事法务等方面有较深的理论研究和丰富的实践经验，5年营销员阶段，先后获得三次新华保险高峰会会长，持续60个月绩优及金牌会员，五次获得“保费王”和“件数王”称号，并创下2011开门红百万业绩。7年培训管理阶段，带领乾元金控集团综合理财团队3个月实现保险业绩从零到百万的突破；任职高晟财富集团高级顾问，带领所辖区域理财顾问实现当年业绩翻倍增长，年度保费突破1500万，亲自辅导陪谈签下千万级别的大单，创下当地保险企业保费单日保费破百万的记录。
实战经验：
█曾为中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行等多个银行进行了近100场的金融产品销售、法商等方向的培训，期缴产品培训后单月绩效提升50%以上。其中在2018年为平安人寿吉分长春中支第五营业区开门红培训辅导期间帮助团队创造同比100%的业绩增长，也曾在高晟财富长春分公司全程策划陪谈拿下千万保险大单。
█曾为中国平安保险、中国新华保险、中国太平洋保险等多家保险公司进行了数百场的理财规划培训和高端客户产说会，培训后绩效平均提升30%以上，产说会现场缔约总额过亿元。
█曾为光大银行，邮储银行，平安人寿、新华保险、中意人寿等VIP客户进行过100多场财富讲座和500多场理财规划培训，帮助银行及各家企业等客户经理提升金融理财产品营销能力。
█曾参与新华保险辽分，中国平安吉林中支，万和保险代理等企业和团队增员项目实施，全流程培训支持有效提升增员同比增长48%，季度新增人力合计达500人左右
█曾主导泛华保险经纪吉分，高晟财富保险吉分，国信同源保险经纪辽分等企业增员项目，“定点爆破，裂变式增员”项目实施，遵循只增团队长的宗旨，快速引爆机构人才引进，实现从零到人力到保费的爆炸式增长，实现保险企业单日保费破百万，单月人力破百人的佳绩。
部分授课案例：
● 为新华保险辽宁和吉林分公司培训《理财规划师》《绩优峰会》《产说会》《场景化保单成交训练营》系列课程30期，培养了400余名专业理财规划师，并多次在新华保险公司绩优峰会、大型产说会上授课，使得公司绩效大幅提升，受到领导一致好评。
● 为中国平安保险公司长春分公司，大连分公司、沈阳分公司培训《理财规划师》20期，其中培养专业理财规划师500多名，至今驰聘在寿险事业，成为企业的中流砥柱。
● 为中国鞍山银行培训《理财规划师》《理财经理顾问式销售》《保单成交训练营》系列24期，进行全面理财营销做全面的人才储备训练，四年间持续培养理财规划师800余名，训练营培训后明显带来销售业绩增长100%，返聘6期。
● 为中国邮政储蓄银行鞍山分行辅导《理财规划师》《理财营销特训营》系列课程15期，进行全面理财营销做全面的人才储备训练，四年间持续培养理财规划师500余名，训练后带来销售业绩增长100%，返聘4期。
● 为吉林农信，延边农商，珲春农商等多家分行培训《理财规划师》《理财经理技能提升特训营》50期，共培养近1000名理财经理，培训后绩效普遍提升30%，期缴产品业绩效果显著。
● 为兴业银行吉林分行，新华保险沈阳中支，平安人寿长春分公司进行《新形势下的政商思维与财富风控》高效产说会项目15期，签单金额602万元，还有许多有意向的客户持续跟进中，项目结果达到了预期，银行及企业满意度达98%。
● 为中国光大银行吉林分行理财经理进行培训《高端客户沙龙》《高净值客户的风险管理》《场景化保单成交训练营》等课程12期，培训后绩效普遍提升30-50%。同时，亲自策划4场客户沙龙并讲授，获得一致赞誉，曾创造单场期缴产品一单80万的业绩。
● 在高晟财富集团实践“培训式营销创意沙龙”数十场，培养6位沙龙策划讲师，帮助高晟财富十家分公司两个月新增拓客提高50%，2019年开门红期间业绩同比280%增长，全程参与一单千万大保单和两单五百万大保单的签单。
主讲课程：
组织发展训练营：
《劫后重生-反脆弱增员特训营》
《卓越经理的六项管理精进课》
《5A主管管理特训营》
《定点爆破，裂变发展--构建高效与高素质的增员系统》
产品营销训练营：
《让客户追着你买——年金险专销训练营》
《有一种大爱叫“死磕”——百万重疾赢销训练营》
《保险场景化营销实战训练营》
《玩转期缴-银保转型销售技能与攻略》
顾问专业提升课程：
《法商思维和保险六脉神剑》
《NBS顾问行销系统-家庭财务规划师训练营》
《赢在税商——大保单生产线》（营销版和专业版）
产说会：
《新形势下的政商思维与财富风控》
《危机方舟-新形势下的家庭财富策略》
《致敬生命，健康科普》重疾险
创说会：《反脆弱-VUCA时代的职业规划》
课程特色：
一个体系：三师体系（家庭风险管理师-财务规划师-财富管理师）
两个方向：专业营销和三高团队管理
三个领域：保险，银行，三方财富
四个秘诀：秘诀一：创新场景，降低销售抗拒；秘诀二：把控人性，引导动机归因
秘诀三：问题导向，推演思路方法；秘诀四：四商建模，落地工具执行
五化优势： 内容实务化；呈现案例化；训战场景化；引导工具化；课堂互动化
授课风格：
▲ 启动问题导向，直击疑难困惑，深入浅出，富有吸引力
▲ 把握学员导向，注重互动交流，形象生动，富有感染力
▲ 四商案例建模，推动实务工具，落地生根，富有说服力
▲ 倡导实际应用，情景演练导入，场景营销，富有拓展力
近期部分授课动态：
平安保险浙江分公司《反脆弱增员特训营》金华，杭州，丽水等
中国人寿重庆，北京，厦门分公司《大单道-终身寿销售技能特训营》
中国人寿铜仁支公司《劫后重生—反脆弱增员特训营》
中国人寿株洲支公司《劫后重生—反脆弱增员特训营》
太平洋山西分公司《劫后重生—反脆弱增员特训营》
平安保险山西分公司《反脆弱增员特训营》太原，大同，临汾等
恒大人寿总公司《沙龙营销2.0版》
华夏保险呼和浩特支公司《财富人生，远见未来》产说会
建信人寿河南分公司《新形势下的财富保全与传承》产说会
太平人寿枣庄支公司《财富人生，远见未来》产说会
太平人寿滕州支公司《让客户追着你买--年金险训练营》
华贵人寿贵州分公司《法商思维与大保单销售的六脉神剑》
华夏人寿呼和浩特支公司《企业家新阶段与财富安全》产说会
太平人寿甘肃分公司《燃梦想，创未来--人力发展特训营》
中国人寿忻州支公司《燃梦想，创未来—人力发展特训营》
华夏人寿湖南分公司《4.0时代的双高增员》
农业银行保定分行《期缴转型》
太平人寿福建分公司《4.0时代的双高增员》
香港保诚《法税双商谋定财道》
中国人寿通化支公司《建造大单管道--中高端客户营销之道》
部分服务客户：
保险企业：中国人寿四川分公司、中国人寿大连分公司、中国人寿鞍山分公司、中国人寿沈阳分公司、中国平安大连分公司、中国平安鞍山分公司、中国新华保险长春分公司、中国新华保险沈阳分公司、中国太平洋保险延吉分公司、中国泰康保险长春分公司、中国阳光保险鞍山分公司、工银安盛沈阳分公司、大童保险经纪公司沈阳分公司，中美大都会沈阳分公司，中宏人寿沈阳分公司，中意人寿沈阳分公司，中意人寿营口分公司……
国有银行：中国工商银行延边分行、中国工商银行四平分行；中国建设银行延边分行、中国建设银行长春分行、中国建设银行四平分行、中国建设银行沈阳分行、中国建设银行白山分行……
其他商业银行：中国邮储银行长春分行、中国邮储银行吉林分行、中国邮储银行延边分行、中国邮储银行鞍山分行、中国邮储银行本溪分行、中国邮储银行抚顺分行；中国光大银行长春分行、中国光大银行吉林分行、中国光大银行四平分行、中国光大银行延吉分行；长春农商银行、吉林农商银行、延吉农商银行、公主岭农商银行、四平农商银行、松原农商银行、鞍山银行、吉林银行、中国民生银行、平安银行、兴业银行……
其它：国家理财规划师协会、辽宁理财规划师协会，吉林理财师职业联盟；五矿证券、广发证券、文投基金，华玺金融，信和财富，乾元财富，高晟财富，大唐财富，恒天财富，海佛财富，嘉润财富……
部分客户评价：
鄢利老师的课程带着东北人特有的诙谐幽默，课程内容落地实用，尤其是引导工具的设计非常的用心和巧妙，我们用起来得心应手，效果非常好。
——平安人寿长春分公司 王继东总监
鄢利老师的专业课程一点也不枯燥，宏观分析，财务分析这么艰涩的内容，到了鄢利老师的口中就成了身边的家长里短，社会的点滴故事。我听其他老师的课程就想睡觉，可是鄢利老师的课程我一点也不困，生怕遗漏了重要的内容。
——延边农商行 安晓丹支行长
鄢利老师的场景式保单成交训练课程很有趣，大家都很投入，在我们热烈的参与中，把专业的内容消化了，把复杂的案例记住了，用自己的语言习惯表达出来了，真的是太好了。
——新华保险沈阳支公司 张彤总监
感谢鄢老师的精彩授课，专业丰富且实用有效，意犹未尽，好多学员主动要联系方式，同时语言幽默风趣，互动特别好，用自己实际经验分享，让大家深刻体验专业服务的重要性，整整两天课程每一个人全程认真聆听，认真笔记，这次培训的内容从营业部经理、主管到组训都反馈特别好。
——泰康人寿长春分公司 吕劲松总监
感谢鄢利老师的辛苦授课，让我感受到了大师级的风范，知识全面，专业内容通俗易懂，话术非常接地气，讲授风格幽默风趣，非常喜欢！
——平安人寿辽宁分公司泰山区 郭宝坤总监
鄢利老师的课程非常有高度，但讲授方式又很落地，是我们所向往的。还是不忘初心，提高悟性，为更高的目标奋斗！
——大童保险资深合伙人 王春璟
鄢利老师您好！根据对部分学员的访谈，大家都反映鄢老师授课风趣幽默，互动性强，善于调动课堂气氛，充满欢声笑语；课程内容既有理论高度，案例应用典型，工具的实用性强；老师在整天的授课过程中都精神饱满，声音宏亮，吐字发音清晰标准，得到大家的高度认同！
——人保人寿长春分公司 陈平经理
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日前，国内首家互联网保险公司众安保险与中国电信天翼电子商务有限公司（简称甜橙金融）首次深度联手，战略合作预示着海量运营商用户行为数据与保险数据将碰撞出更多火花。
众安保险CMO吴逖对记者称，众安保险的IT与数据技术、风控能力、场景化能力的输出，有助于提升运营商企业的金融服务能力，共同打造互联网金融生态。未来，双方将携手共建数据平台、风险管理模型、共同设计相关金融产品等，盘活运营商用户，为更多用户提供“金融＋生活”一体化服务。
事实上，自2016年，众安保险与甜橙金融便已经牵手，在信用支付、保险及数据等领域探索合作。2016年3月，双方上线运营商账户安全保障产品翼支付账户安全险，后续逐渐上线银行卡盗刷险、意外险等产品。2016年4月，双方联手上线运营商第一款信用消费产品甜橙白条。2016年9月，双方通过联合建模的形式，为用户、产品提供数据征信保障。合作半年多时间，不仅覆盖用户数量达百万级，而且展开数据、产品、营销等全方位的合作。
2011年成立以来，众安保险不仅是互联网保险的开拓者，同样领跑金融科技领域。此次与众安合作的甜橙金融，则为中国电信集团旗下的互联网创新企业，从2011年3月成立以来，一直保持高速增长，2015年交易额达到7722亿元。
双方的战略合作意味着合作再度升级与深入。未来，众安保险将继续深入挖掘其专业的风险管理能力、大数据风控技术、信用消费服务等能力；甜橙金融将持续提供包括但不限于客户引流、支付服务、征信服务、数据支持与渠道开发等服务，共同构建互联网金融生态。
双方的联手也给市场带来更大的想象空间，作为三大运营商之一的中国电信，目前有超2亿移动用户，有近1．3亿固话用户及1．2亿固网宽带，如何能够盘活运营商数亿级别的客户，成为市场以及运营商颇为关注的话题。
在整个金融圈，众安是第一家搭建在云上、第一家去IOE核心系统的公司，其自动化承保率和理赔率都超过99％。众安保险连续两年被毕马威（KPMG）评为全球金融科技百强企业。如今，金融科技已经成为连接互联网生态圈的重要力量，众安最擅长的便是利用金融科技，利用大数据来推动创新。据最新数据显示，截至今年9月底，众安保险累计用户达4．61亿，累计服务保单件数达58．29亿。
众安保险与甜橙金融将依托互联网保民数据以及电信运营商数据，共建数据平台、风险管理模型、共同设计开发相关金融产品，比如针对电信数亿级用户，通过差异化定价、精简审核流程，从而为广大手机用户提供更便捷、更易获得的“分期购机”体验；借助翼支付广泛的应用场景，双方也将促使消费金融“线上＋线下”的打通；同样，众安保险还会将信用保险等嵌入到运营商供应链当中，为整个通信行业构建金融生态。
据了解，甜橙金融旗下包括翼支付、甜橙信用、橙分期、甜橙小贷、甜橙理财、交费易等品牌。在支付领域，翼支付在移动支付应用排名位列前三，其线上、线下支付商户数已达到38万家，在水电煤等民生应用类商户接口覆盖全国300多个主要城市；其财富管理至2015年底，资金管理规模达175亿元。
“互联网保险做的不应只是简单的保险，而要深入更多金融业务，强化与用户的关系和黏性。”众安保险CEO陈劲强调称，在很多场景里，用户其实希望获得一揽子综合服务。要打破保险以规模取胜的传统观念，在互联网场景里，我们需要考虑如何在限定范围里做活金融，同时又控好风险。（记者 龙昊）
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