工银理财“鑫稳利”系列年初以来平均年化收益率5.35%,多策略增厚产品票息收益|机警理财日报

南财理财通研究员 薛茹云...


南财理财通研究员 薛茹云


据南财理财通最新数据,截至2023年8月24日,今年来全市场已发行净值型银行理财产品18,602只(含私募产品)。

从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)产品占比5.16%,二级(中低风险)产品占比85.03%,三级(中风险)产品占比7.95%,四级(中高风险)产品占比0.28%,五级(高风险)产品占比1.59%。

从投资性质来看,固收类产品占比96.25%,混合类产品占比2.11%,权益类产品占比0.47%,商品及金融衍生品类产品占比1.16%。由此看出,固定收益类产品仍占据理财产品的主流。



上榜产品净值披露要求:1. 净值披露频次:非节假日至少每个自然周公开披露一次净值。2. 公开发布的历史净值记录满足:最早净值日期≤统计区间左端点日期;最新净值日期≥统计区间右端点日期。

本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系研究助理进一步核实。

据南财理财通数据,截至2023年8月18日,在理财公司投资周期为3个月的纯固收公募产品近3月业绩排行榜中(同系列产品只保留一只),共有8家理财公司上榜,分别为工银理财、中银理财、信银理财、农银理财、南银理财、民生理财、兴银理财和苏银理财。其中,工银理财、信银理财各有2只产品上榜,其余理财公司各上榜1只产品。

从收益指标看,工银理财“鑫稳利私银尊享固定收益类3个月定期开放型理财产品”(产品代码:19GS2818)近3个月年化为4.61%,位列本期榜单第二位,收益较为领先。

工银理财“鑫稳利”系列近六个月平均年化收益率5.16%,平均持有期胜率超90%

据南财理财通课题组梳理,“鑫稳利”系列产品创立于2018年9月,是工银理财运作历史最长的核心产品线之一,历经市场牛熊周期考验,管理经验丰富,积累良好口碑。该产品系列围绕“稳健低波”的产品定位,产品开放周期涵盖月开、季开、半年开、年开等主流期限,充分满足客户不同投资周期的理财需求。

从产品投向来看,“鑫稳利”系列纯固收理财产品100%投向优质信用债、同业存单、存款等固定收益类资产。管理运作上综合运用信用精选、久期、杠杆、骑乘等策略积极提升产品收益,今年以来业绩表现市场领先。

截至2023年8月21日,该系列产品最近一个月平均年化收益率4.30%,近三个月平均年化收益率4.12%,近六个月平均年化收益率5.16%,年初以来平均年化收益率5.35%,成立以来平均年化收益率达3.62%,产品平均持有期胜率超90%。

“鑫稳利私银尊享3个月定开”简析:实际收益率跑超业绩比较基准,多策略增厚票息收益

具体到上榜产品,工银理财“鑫稳利私银尊享3个月定开”业绩比较基准为中债-高信用等级中期票据全价 (1-3年)指数(CBA03423.CS) 年化收益率+2.10%,内部风险评级PR2,每季度开放一次,面向私人银行客户、私人银行签约客户销售,认购起点50万元并以1000元的整数倍递增。

该产品投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括银行存款、大额存单、同业存单、债券回购、国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、公司信用类债券、资产支持证券、可转债、固定收益类资产管理产品(含公募基金等)以及其他固定收益类金融工具。

从收益数据来看,南财理财通数据显示,截至2023年8月18日,“鑫稳利私银尊享固定收益类3个月定期开放型理财产品”近一个月年化收益率达5.42%。拉长时间来看,其近3个月年化收益率为4.61%,近6个月年化为4.78%,成立以来年化收益率3.29%,产品净值增幅稳健。


(图:“鑫稳利私银尊享3个月定开”近6个月净值曲线,图片来源:工商银行官网)

据南财理财通课题组统计,中债-高信用等级中期票据全价 (1-3年)指数(CBA03423.CS) 近3个月年化涨幅为2.13%,近6个月年化收益率为2.48%。与业绩比较基准对应数值(CBA03423.CS+2.1%)相较,“鑫稳利私银尊享固定收益类3个月定期开放型理财产品”近3个月、近6个月实际年化收益率分别超出业绩基准38bps、20bps。

据“鑫稳利私银尊享3个月定开”2023年一季报披露,截至一季度末,穿透后其总资产投向中债券占比95.08%,现金及银行存款占比2.48%、同业存单和拆放同业及债券买入返售各占比1.22%。

截至2023年3月31日,该产品第一大持仓“GC001”持有金额74.93万元,占产品总资产比例为1.22%。其余九大持仓占比则均低于1%,整体持仓较为分散,未有相对集中的单一债券投资。

在债券投资方面,该产品以投资具有投资价值的高等级信用债为主,保持较好流动性,久期保持相对中性,积极运用杠杆、骑乘等策略,努力增厚票息收益,为组合提供安全垫。



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好消息!南财理财通将为财经记者免费开通vip数据账号,22万只银行理财360度产品周期大数据应有尽有,欢迎您在文末联系课题组。

(数据分析师:马怡婷;实习生:杨晓丽)

(课题统筹:汤懿兰)

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  • 一只东方呀
    一只东方呀 2024年12月11日

    我是娱乐盟的签约作者“一只东方呀”!

  • 一只东方呀
    一只东方呀 2024年12月11日

    希望本篇文章《工银理财“鑫稳利”系列年初以来平均年化收益率5.35%,多策略增厚产品票息收益|机警理财日报》能对你有所帮助!

  • 一只东方呀
    一只东方呀 2024年12月11日

    本站[娱乐盟]内容主要涵盖:国足,欧洲杯,世界杯,篮球,欧冠,亚冠,英超,足球,综合体育

  • 一只东方呀
    一只东方呀 2024年12月11日

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